摘自《半月談》第五期2012年3月12日報道
武漢東湖：金融服務促進企業(yè)成長
當不少中小企業(yè)遭遇“錢荒”之時，被譽為“中國光谷”的武漢東湖高新技術開發(fā)區(qū)通過開展金融產品與服務創(chuàng)新，引導資本向科技型中小企業(yè)流動，解決了企業(yè)的難題。在這個中部惟一的國家自主創(chuàng)新示范區(qū)里，因為有了資本的參與，科技創(chuàng)富故事少了“壯志未酬”的遺憾，多了“化險為夷”的驚喜。
政府搭臺整合金融資源
2009年，金融危機后的刺激政策使得LED行業(yè)快速復蘇，而此時處于起步階段的華燦光電股份有限公司受困于資金，眼看著機遇來臨卻束手無策。關鍵時刻，東湖高新區(qū)的2800萬元集合貸款讓企業(yè)走出困境，步入了快速發(fā)展軌道。如今，華燦光電已成為LED芯片制造業(yè)的龍頭企業(yè)。
華燦光電只是受益于集合貸款的眾多科技型中小企業(yè)之一。近年來在集合貸款的支持下，東湖高新區(qū)光電子、信息技術、新能源等領域眾多的中小企業(yè)，資產規(guī)模平均增長90％，利潤增長199％，就業(yè)人數增加1800多人。
集合貸款是依托政府和國有平臺資源為中小企業(yè)集體增信的融資模式。該模式以湖北省科技投資集團有限公司下屬的生產力促進中心為貸款主體、武漢光谷基金公司為擔保主體、國家開發(fā)銀行等金融機構為融資合作主體，為處于初創(chuàng)期的科技型中小企業(yè)批量貸款。
東湖高新區(qū)則對按期還本付息的企業(yè)按照銀行貸款基準利率的25%給予貸款貼息，對貸款企業(yè)實際發(fā)生的中介費用給予補貼。
2011年東湖高新區(qū)共為26家中小企業(yè)集合貸款5.3億元。東湖高新區(qū)管委會副主任孫茜雯說，未來高新區(qū)將繼續(xù)突出“集合概念”，推進中小企業(yè)集合貸款、集合票據、集合債券、集合信托、集合租賃等創(chuàng)新業(yè)務。
科技信貸爭相起航
2011年6月，武漢瑪雅動漫公司以其動畫電影《闖堂兔》的播映權和美術作品著作權為質押，獲漢口銀行科技金融服務中心貸款1000萬元，順利完成該電影的制作并上映，在業(yè)界引起轟動。
同年10月，武漢全真光電科技有限公司以發(fā)明專利“硅基液晶微型顯示裝置中的納米碳管技術”為質押，獲貸款1億元，打破國內單筆專利貸款紀錄。
一次次突破緣于東湖高新區(qū)在建設國家自主創(chuàng)新示范區(qū)過程中，金融力量被整合進來，金融機構的創(chuàng)新活力被激發(fā)出來。
2010年中國人民銀行武漢分行與東湖高新區(qū)簽訂戰(zhàn)略合作協議，制定金融支持該區(qū)建設的指導意見。2011年湖北銀監(jiān)局與東湖高新區(qū)簽署合作備忘錄，承諾積極引領轄內銀行機構大力開展科技金融創(chuàng)新，鼓勵商業(yè)銀行在金融資源配置上向該區(qū)傾斜。
在此背景下，東湖高新區(qū)成為銀行業(yè)推進科技、金融結合的“試驗場”。武漢21家銀行金融機構中有20家在高新區(qū)開展業(yè)務，其中9家支行被確定為科技支行，6家銀行成立科技專營團隊，探索中國的“硅谷銀行”模式。
湖北銀監(jiān)局局長鄧智毅說，針對科技型中小企業(yè)的特點，這些銀行在組織結構、服務機制、服務工具和服務模式上進行了大膽探索和創(chuàng)新，為推進科技金融創(chuàng)新提供了寶貴經驗。
截至2011年末，高新區(qū)企業(yè)貸款余額682.37億元，同比增長36.3％。
加強信用體系建設
推進科技與金融走向深度結合，信用體系建設是繞不開的關鍵點。當前科技型中小企業(yè)“融資難”的要害是信息不對稱：銀行因無法了解企業(yè)真實信用狀況，不敢放款；企業(yè)缺乏信用意識，不愿主動披露信用信息。
為此，中國人民銀行武漢分行與東湖高新區(qū)管委會聯合啟動中小企業(yè)信用體系試驗區(qū)建設，建立信用促進會，對科技型中小企業(yè)進行信用評級。為使信用評級得到業(yè)界廣泛認可，東湖高新區(qū)創(chuàng)建了信用體系共享平臺，整合各部門掌握的企業(yè)信息，為評級提供依據；擴大評級人員覆蓋面，包括開發(fā)區(qū)內所有金融機構負責人和知名企業(yè)高管。今年，預計將完成對4000家科技企業(yè)的評級。
東湖高新區(qū)發(fā)改局局長汪志忠說，信用評級為渴望進入科技領域的金融資本和民間資金提供了重要參考。中國人民銀行武漢分行行長殷興山介紹，下一階段該行將在信用評級的基礎上，推進區(qū)內信用貸款試點，幫助缺乏抵押資產和擔保的中小科技企業(yè)獲得資金。
科技與金融的結合，讓光谷主要經濟指標保持了年均29％以上的增幅。湖北省委書記李鴻忠表示，還要鼓勵更多資本向科技領域、創(chuàng)新項目集聚。“讓思想變成銀子，讓知識變成資本，使光谷真正成為創(chuàng)新之谷、財富之谷。”
